Verzeichnis der Abschlussarbeiten

Das Konzept der „Financial Literacy“ wird als notwendige Kompetenz angesehen, um im 21. Jahrhundert überleben zu können. Sie soll die Menschen in die Lage versetzen effektive finanzielle Entscheidungen zu treffen. Jedoch gibt es viele Einflussfaktoren, beispielsweise die Erziehung der Eltern, die Schulbildung oder auch individuelle Persönlichkeitseigenschaften, die berücksichtigt werden sollten, um das Finanzverhalten nachhaltig zu verbessern und finanzielles Wohlbefinden zu fördern. Diese Arbeit hat sich zum Ziel gesetzt, mithilfe einer quantitativen Befragung herauszufinden, ob die Eigenverantwortung ein weiterer Faktor sein könnte und mit gutem Finanzverhalten zusammenhängt. Die Ergebnisse legen nahe, dass tendenziell ein positiver, linearer Zusammenhang zwischen Eigenverantwortung und Finanzverhalten besteht. Es konnte ebenfalls bestätigt werden, dass Finanzwissen und Finanzverhalten positiv miteinander korrelieren. Allerdings führt mehr Eigenverantwortung nicht unbedingt zu mehr Finanzwissen. Die Hypothese, dass das finanzielle Wohlbefinden höher ist, wenn das Finanzverhalten besser ist, konnte beibehalten werden. Die Grenzen dieser Arbeit liegen in der Messung vom allgemeinen Finanzverhalten, da je nach persönlicher finanzieller Situation, das ideale Finanzverhalten variieren kann. Für zukünftige Forschungen erscheint der Einsatz von Längsschnittstudien mit der Rücksichtnahme auf individuelle Situationen als sinnvoll.

The concept of "financial literacy" is seen as a necessary competence in the 21st century. It should enable people to make effective financial decisions. However, there are many influencing factors, such as parental education, schooling or even personality traits, which should be considered in order to improve financial behaviour in the long term and support financial wellbeing. This work attempts to find out, using a quantitative survey, if personal responsibility could be another factor and if it is related to good financial behaviour. It also aims to find out what role personal responsibility plays in financial literacy and financial well-being. The results suggest that there tends to be a positive, linear correlation between personal responsibility and financial behaviour. It was also confirmed, that there is a positive correlation between financial literacy and financial behaviour. However, more personal responsibility does not necessarily lead to more financial literacy. The hypothesis that financial well-being is higher when financial behaviour is better could be maintained. The limits of this work are the measurement of general financial behaviour, since the personal financial situations can be different and request different decisions, which could be considered in future research by longitudinal studies.